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consultora tributária e financeira

Os artigos assinados pelos colunistas não representam, necessariamente, a opinião do Portal. Sua publicação é no sentido de informar e, quando o caso, estimular o debate de questões do cotidiano e de refletir as diversas tendências do pensamento contemporâneo

Como aproveitar as deduções para pagar menos imposto de renda

Design Dolce sob imagem por Rafael Carvalho em Canva

A época da declaração do Imposto de Renda 2025 está chegando, e com ela, muitas dúvidas sobre deduções surgem

Quais gastos podem ser deduzidos e como evitar os erros na hora do preenchimento?  Muita gente tem dúvida na hora de preencher a declaração e eu vou te ensinar é a melhor forma. Me acompanhe e você ficará mais tranquilo.

Aqui vou ensinar passo a passo para que você declare corretamente e, se possível, pagar menos imposto.

Declaração Completa ou Simplificada: qual escolher?

Antes de começar, você precisa decidir qual modelo de declaração usar.

Declaração Simplificada: ideal para quem não tem muitas despesas dedutíveis. Nesse caso, a Receita aplica um desconto padrão de 20% sobre os rendimentos tributáveis, limitado a R$ 16.754,34.

Declaração Completa: recomendada para quem tem altos gastos com saúde, educação e dependentes. Aqui, você pode lançar todas as despesas dedutíveis e, muitas vezes, reduzir significativamente o imposto a pagar ou aumentar a restituição.

Siga essa dica: se você tem muitas despesas dedutíveis, vale a pena testar os dois modelos e verificar qual traz maior vantagem financeira!

Design Dolce sob imagem por Aleksandar Nakic em Canva

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Principais gastos dedutíveis

Muitas pessoas acabam pagando mais imposto do que deveriam porque não aproveitam todas as deduções permitidas por lei. Veja os principais gastos que você pode abater:

Despesas com Saúde

  • Consultas médicas, exames, cirurgias, internações e tratamentos odontológicos.
  • Planos de saúde (próprio e de dependentes).
  • Psicólogos, fonoaudiólogos e fisioterapeutas.

É importante saber que não há limite para dedução de gastos com saúde, mas é obrigatório ter nota fiscal ou recibo em nome do contribuinte ou dependente.

Gastos com Educação

  • Mensalidades escolares (da educação infantil ao ensino superior, incluindo pós-graduação).
  • Cursos técnicos e profissionalizantes. Limite de dedução: R$ 3.561,50 por pessoa no ano. Cursos livres (como idiomas e preparatórios) não entram nessa dedução.

Dependentes

  • Filhos, cônjuge, pais ou outros dependentes legais.
  • Dedução fixa de R$ 2.275,08 por dependente.

Dica: incluir dependentes permite deduzir gastos com saúde e educação deles também.

Novidades na Declaração 2025

Para facilitar o preenchimento e reduzir erros, a Receita Federal aprimorou a declaração pré-preenchida, que agora inclui:

  • Investimentos financeiros (ações, fundos, renda fixa);
  • Imóveis registrados em cartório;
  • Criptoativos informados por corretoras;
  • Outras informações de fontes pagadoras.

A recomendação é que os contribuintes se organizem com antecedência, revisem suas informações e fiquem atentos para garantir que tudo esteja correto.

Design Dolce sob imagem por Brenda Beth em Canva

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Onde fazer a declaração?

Você pode preencher e enviar sua declaração por três meios diferentes:

  1. Programa Gerador de Declaração (PGD IRPF 2025) – baixado no site da Receita Federal;
  2. Portal e-CAC – para quem deseja fazer tudo online;
  3. Aplicativo Meu Imposto de Renda – disponível para celulares, ideal para declarações mais simples.

Restituição e parcelamento de dívidas

Se você tem direito à restituição, verifique se os dados bancários estão corretos para evitar atrasos no recebimento.

Já quem possui dívidas tributárias pode parcelar em até 145 vezes, com descontos que podem chegar a 70% sobre juros e multas, sem necessidade de entrada de 20% (o chamado pagamento de pedágio).

Organização é a chave para pagar menos imposto

Ainda que não tenha mudanças na tributação, é essencial que os contribuintes planejem sua declaração, aproveitem todas as deduções possíveis e evitem erros que possam levar à malha fina.

Se tiver dúvidas ou precisar de ajuda para garantir que está fazendo tudo certo, contar com um especialista pode ser a melhor decisão para economizar e evitar problemas com o Fisco.

Precisa de mais informações? Fale com um especialista e declare com segurança!

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Val Tavares é consultora tributária e financeira. Contadora com pós-graduação em Finanças pelo Mackenzie, é CEO da Mainá Contábil e atua há mais de 20 anos no mercado ajudando empresas a otimizar sua gestão fiscal com estratégias para alavancar resultados financeiros positivos

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Imagem por Marcos Kulenkampff em Canva Fotos

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